Введение
Валютные отношения выступают неотъемлемым элементом современных международных экономических связей, опосредуя внешнеторговые, инвестиционные и кредитные операции между странами. В условиях глобализации и растущей взаимозависимости национальных экономик их значение существенно возрастает, а характер и динамика валютных отношений во многом определяют устойчивость национальных финансовых систем. Для Российской Федерации, столкнувшейся с беспрецедентным санкционным давлением и ограничениями на использование традиционных резервных валют, вопросы перестройки валютных отношений с дружественными странами приобретают стратегический характер. По данным ФТС, в январе—октябре 2024 года на Китай пришлось 33,8% товарооборота России, что подтверждает его ключевую роль во внешней торговле.
Особое место в этом процессе занимает Китайская Народная Республика — крупнейший торговый партнёр России и один из ключевых игроков мировой валютно-финансовой системы. В 2024 году товарооборот России и Китая достиг 244,8 млрд долларов, увеличившись на 1,9% к 2023 году. Расширение использования национальных валют во взаимных расчётах, развитие альтернативных платёжных механизмов и сопряжение финансовых инфраструктур двух стран становятся важнейшими направлениями укрепления экономического суверенитета и снижения зависимости от доллара США и евро. В этой связи анализ тенденций и перспектив развития валютных отношений России с КНР представляет значительный научный и практический интерес.
Настоящая выпускная квалификационная работа посвящена комплексному исследованию теоретических основ валютных отношений, анализу текущего состояния и динамики валютного взаимодействия России и Китая, а также обоснованию перспективных направлений его совершенствования с учётом современных геоэкономических реалий.
Актуальность темы
Актуальность темы обусловлена необходимостью адаптации валютной политики России к новым условиям внешнеэкономической деятельности, характеризующимся санкционными ограничениями, замораживанием международных резервов и отключением ряда российских банков от системы SWIFT. В 2024 году доля доллара и евро в расчетах за российский экспорт составила 18,6%, снизившись с 31,6% в 2023 году, что свидетельствует о значительном сдвиге в сторону национальных валют. В этих условиях расширение расчётов в национальных валютах с КНР, развитие собственной платёжной инфраструктуры и формирование устойчивых механизмов валютного сотрудничества становятся ключевыми факторами обеспечения внешнеторговой и финансовой безопасности страны. Кроме того, изучение опыта российско-китайского валютного взаимодействия имеет важное значение для выработки эффективных подходов к дедолларизации и укреплению позиций рубля в международных расчётах.
Степень разработанности темы
Теоретическую базу исследования составляют фундаментальные труды зарубежных и отечественных учёных в области международных валютно-кредитных отношений, валютного регулирования и международной экономики. Среди зарубежных исследователей следует выделить работы П. Кругмана, М. Обстфельда, Ф. Мишкина, Дж. Стиглица. Отечественная научная школа представлена трудами Л. Н. Красавиной, В. В. Ковалева, А. Г. Грязновой, С. Р. Моисеева.
Объект и предмет исследования
Объект исследования — Объектом исследования являются валютные отношения Российской Федерации с Китайской Народной Республикой в условиях трансформации мировой валютной системы.
Предмет исследования — Предметом исследования выступают тенденции, механизмы и перспективы развития валютных отношений России с КНР, включая использование национальных валют и альтернативных платёжных систем.
Цель и задачи работы
Цель работы — Целью работы является выявление тенденций и обоснование перспективных направлений развития валютных отношений России с КНР в современных геоэкономических условиях.
Для достижения цели поставлены задачи:
- раскрыть сущность, формы и функции валютных отношений в мировой экономике
- изучить эволюцию мировой валютной системы и её современные тенденции
- проанализировать валютное регулирование и валютную политику России в условиях санкционных ограничений
- исследовать динамику и структуру внешнеторговых и валютных операций России с КНР
- оценить использование национальных валют и механизмы расчётов во взаимной торговле
- выявить проблемы и ограничения валютного взаимодействия России и КНР
- определить направления расширения расчётов в национальных валютах
- рассмотреть развитие платёжной инфраструктуры и альтернативных механизмов расчётов
- обосновать предложения по совершенствованию валютных отношений России с КНР
Методы исследования
В процессе исследования применялись общенаучные методы анализа и синтеза, сравнения, обобщения, системного подхода, а также статистические и графические методы обработки данных.
Теоретическая и практическая значимость
Теоретическая значимость работы заключается в систематизации и уточнении научных представлений о сущности валютных отношений, особенностях их развития в условиях санкционных ограничений, а также в выявлении факторов, определяющих эффективность использования национальных валют во взаимных расчётах.
Практическая значимость исследования состоит в возможности использования полученных результатов и предложений органами государственной власти, финансовыми институтами и участниками внешнеэкономической деятельности при разработке мер по расширению расчётов в рублях и юанях, развитию платёжной инфраструктуры и снижению валютных рисков во взаимодействии с КНР.
Структура работы
Работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка литературы и приложений. Во введении обоснована актуальность темы, определены объект, предмет, цель и задачи исследования, раскрыта теоретическая и практическая значимость. В первой главе рассматриваются теоретические основы валютных отношений, эволюция мировой валютной системы и особенности валютного регулирования в России. Вторая глава посвящена анализу динамики, структуры и механизмов валютных операций России с КНР, а также выявлению проблем и ограничений. В третьей главе обоснованы перспективные направления развития валютных отношений, включая расширение расчётов в национальных валютах и развитие платёжной инфраструктуры. В заключении сформулированы основные выводы и предложения.